El gestor automatizado independiente líder en España, Indexa Capital, cumple 8 años, desde 2015 sus clientes acumulan 239 millones de euros en ganancias (a 14 de diciembre de 2023). Indexa hace balance de los últimos 12 meses y anuncia una nueva bajada de comisiones a partir de enero de 2024.
En los últimos 12 meses Indexa Capital ha pasado de 58 mil clientes a más de 68 mil clientes ahora, con una inversión total que ha pasado de 1500 millones de euros hace un año a más de 1900 millones ahora, de los cuales 32 millones están invertidos por su equipo y socios, según aseguran desde la compañía.
«Este crecimiento nos ha permitido escalar puestos en el Top 10 de las entidades que hacen gestión discrecional de carteras en España, según los datos de Inverco. Somos la única entidad independiente (no parte de un grupo bancario o asegurador) en el Top 10, y la única nacida hace menos de 40 años» apunta François Derbaix, cofundador y co consejero delegado.
Indexa Capital ha crecido un 27 % en los doce últimos meses (de noviembre 2022 a noviembre 2023), equivalentes a un crecimiento de 399 millones de euros (M€) de los cuales 315 M€ de nuevas aportaciones netas y 85 M€ de ganancias de los clientes. Este crecimiento, aseguran desde Indexa Capital, les permite bajar de nuevo sus comisiones 0,01 puntos porcentuales para la mayoría de sus clientes a partir del 1 de enero de 2024. «Es la vigesimoséptima bajada de comisiones de Indexa desde 2016» asegura Unai Ansejo, cofundador y co consejero delegado.
Ansejo explica que «Con estas reducciones de comisiones y con el aumento del importe sin comisiones por invitaciones a 15 mil euros en lugar de 10 mil, estimamos que el ahorro en comisiones para nuestros clientes en 2024 será superior a 310 mil euros (110 mil euros por la reducción de comisiones y 200 mil euros por el aumento de las invitaciones), 4,5 euros menos comisiones de media por cliente.»
Unai Ansejo destaca que «La mayor parte del volumen está en nuestras carteras de fondos, 1582 millones de euros (M €) a cierre de noviembre, que han obtenido una rentabilidad media anual de 4,4 % desde el inicio (cartera 6 de 10 a 100 mil €, 31/12/2015 – 30/11/2023), 4,0 puntos porcentuales más rentabilidad al año que la media de los fondos de inversión españoles comparables (Inverco, renta variable mixta internacional). Sin embargo, siempre cabe recordar que las rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de las rentabilidades futuras.»
El segundo producto más importante, asegura la compañía, en volumen de Indexa son las carteras de planes de pensiones individuales o de planes de EPSV (para los residentes en el País Vasco) con 285 millones de euros, un 15 % del volumen gestionado o asesorado. Desde Indexa aseguran que la cartera de planes de pensiones media, la 6/10, ha tenido una rentabilidad media anual de +4,1 % desde el inicio (31/12/2016 – 30/11/2023), 2,6 puntos porcentuales más rentabilidad al año que la media de los planes de pensiones comparables (Inverco Renta Variable Mixta).
El Plan de Pensiones de Empleo de Indexa, lanzado hace tres años, con ciclo de vida, bajas comisiones, diversificación global y 100 % contratable online, cuenta ya con 99 empresas adheridas, con un total de 702 partícipes y 6 millones de euros invertidos, el triple que hace un año.
El fondo de fondos, Indexa RV Mixta Internacional 75 (código ISIN ES0148181003), que invierte un 75 % en acciones globales y un 25 % en bonos globales y suma ya más de 13 millones de euros invertidos, de 750 partícipes, y con una rentabilidad anual media de 4,93 % en los 3 últimos años (octubre 2023) está en el top 10 % de los fondos más rentables de su categoría (fuente: Inverco, Renta Variable Mixta Internacional).
El seguro de vida de Indexa, en colaboración con Caser Seguros, sigue siendo probablemente el seguro de vida con las primas más bajas en España. Ya lo tienen contratado 948 clientes con un capital total asegurado de 119 millones de euros.
Indexa ha cerrado el tercer trimestre de 2023 con unos ingresos totales de 3,4 millones de euros de enero a septiembre, en crecimiento anual de +21 %, y con un beneficio neto de 998 mil euros (29 % sobre ingresos). La prioridad de Indexa en 2024, concluye Unai Ansejo, es seguir creciendo, seguir mejorando sus servicios, lanzar algún nuevo servicio y acelerar en su expansión internacional.
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