La entidad destaca que este resultado se ha obtenido tras realizar provisiones por importe de 2.292 millones, un 15% menos que en el mismo periodo del año anterior y "con las principales magnitudes de la cuenta de resultados batiendo el consenso que los analistas habían establecido".
Por su parte, el margen de intereses ha descendido un 3,3%, hasta los 2.331 millones de euros, desde los 2.411 millones anteriores, "debido fundamentalmente al progresivo proceso de desapalancamiento de la economía española".
Mientras, el margen bruto ha alcanzado los 3.876 millones, lo que supone un aumento del 9,1% con respecto a los 3.551 millones previos, con una aportación positiva del ROF de 821 millones de euros. Por último, el margen de explotación se ha situado en 2.005 millones de euros, incrementándose un 9,7%, desde los 1.828 millones de 2013.
Es importante señalar que para la elaboración de la información financiera de 2014, Popular ha aplicado los criterios contables relativos a las contribuciones ordinaria y extraordinaria al Fondo de Garantía de Depósitos que el Banco de España comunicó a las entidades financieras el pasado mes de diciembre.
Aumento del crédito
En 2014, Popular concedió la cifra total de 21.855 millones de euros en crédito nuevo, lo que supone un aumento del 3,4% respecto al año anterior. De este importe, 11.719 millones euros fue financiación nueva para pymes y autónomos, un 17,6% más que en 2013.
A lo largo del pasado año, la entidad captó 78.232 nuevos clientes pymes y autónomos y aumentó en 10 puntos básicos su cuota total de crédito hasta el 7,43%, apoyado fundamentalmente en el crédito a empresas, afirma Popular.
Record de venta de inmuebles y descenso de la ratio de mora por cuarto trimestre consecutivo
En el transcurso del año anterior, el banco ha vendido un total de 1.503 millones de euros en inmuebles, cifra que supone un 94% más que en 2013. La entidad subraya que "la cifra de ventas de 2014 es superior en un 28% a todo lo que se vendió en los años 2012 y 2013, suponiendo un récord con, por ejemplo, más de 7.600 casas vendidas, un 128% más que el año anterior".
La ratio de mora desciende por cuarto trimestre consecutivo y se sitúa en el 13,78%. Es importante señalar que la cifra total de deudores morosos por la que se determina esta ratio incluye 3.463 millones de euros de dudosos subjetivos, clasificados así por el banco de forma prudencial y que están al corriente de pago. "Las entradas en mora presentan una tendencia decreciente a lo largo del año y se mantiene su reducción neta", según la entidad.
La ratio de cobertura de morosos mejora más de un punto porcentual respecto al año 2013 y se sitúa en el 41,4%, siendo del 53% si se tienen en cuenta los créditos fallidos.
Solvencia y liquidez
A cierre de 2014, la ratio CET1 de Popular se sitúa en el 11,50% y la CET1 fully loaded en 10,38%. Por su parte, la ratio de apalancamiento es del 5,54%. La ratio LTD ha disminuido 60,6 puntos porcentuales desde 2008 y se sitúa en el 113,4%.
En 2014, Popular ha emitido un total de 2.185 millones de euros en diversos instrumentos de financiación, con un apoyo muy alto por parte de los inversores internacionales.
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